AML Analyst - Transaction Monitoring

Bold

Nuestra compañía fue fundada en Mayo de 2019 por un equipo de personas increíbles y con una experiencia única, el grupo de fundadores está conformado por los creadores de PayU Latam y otras empresas expertas en tecnología financiera. Estamos creando soluciones de pago y de banca para MiPymes, independientes y emprendedores en Colombia. Actualmente contamos con más de 450.000 clientes registrados en nuestra plataforma y hemos recibido más de USD $120 millones de fondos de inversión nacionales y extranjeros, somos una de las startups de más rápido crecimiento en LatAm en el sector fintech.

Bold es una fintech que provee una solución de pagos a los microempresarios para recibir pagos con tarjetas débito, crédito y billeteras a través de datáfonos y links de pago. Sin embargo, la visión de Bold es más ambiciosa que ser una empresa de pagos y estamos trabajando para volvernos una plataforma de servicios financieros y tecnológicos para las pequeñas empresas en el país complementando las soluciones de pagos y banca con otros productos de software conexos a toda nuestra propuesta de valor.
Nuestra misión en Bold es liberar el potencial de los emprendedores. En Bold creemos firmemente que podemos ayudar a los pequeños emprendedores a desarrollar sus negocios ofreciendo servicios financieros y tecnológicos hechos a su medida, que sean amigables y cercanos.

En Bold definimos los siguientes valores como los pilares de nuestra cultura organizacional: Maestría, Pensamiento crítico, Trabajo en equipo, Sentido de urgencia, Somos abiertos y el cliente el centro de lo que hacemos.

Para más información acerca de Bold visita nuestro sitio web: https://bold.co

El Rol

Como AML Analyst (Transaction Monitoring) debes apoyar en la gestión y ejecución del proceso de monitoreo de transacciones para la prevención y detección de actividades relacionadas con lavado de activos y financiación del terrorismo. El analista será responsable de ejecutar el seguimiento diario de transacciones, procesar alertas iniciales y contribuir al análisis de patrones transaccionales, garantizando el cumplimiento normativo y la seguridad de los procesos orientados hacia la gestión del riesgo LAFT.

Deberás

• Apoyar en la investigación y análisis de las transacciones, y/o identificar patrones inusuales de actividad transaccional de los comercios para evaluar las exposiciones al riesgo de Lavado de Activos

• Examinar e interpretar alertas y patrones transaccionales inusuales identificados mediante las metodologías establecidas por la compañía, procesando aquellos casos reportados por las áreas de primera línea de defensa y unidades de negocio, y realizando un análisis preliminar que permita filtrar eficientemente los casos que requieren mayor investigación.

• Realizar acciones de debida diligencia intensificada para aquellas operaciones y clientes de alto riesgo

• Apoyar la preparación y presentación de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a las autoridades competentes, manteniendo un registro detallado y confidencial de las investigaciones realizadas, aegurando calidad y oportunidad de los reportes generados

• Organizar y mantener registros detallados de las investigaciones realizadas

• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías LAFT y los cambios en la legislación participando en sesiones de capacitación de Prevención de Lavado de Activos y accediendo a los recursos de la industria

• Proponer mejoras continuas a los procesos de monitoreo.

• Participar en la actualización de metodologías, párametros y herramientas de detección.

• Asegurar el cumplimiento de los SLAs regulatorios y la alineación con los OKRs organizacionales mientras se siguen los procedimientos aprobados

¿Qué tenemos para ti?

🤝 Contrato a término indefinido

💻 Trabajo remoto tiempo completo

👨🏽‍⚕️ Auxilio para medicina prepagada o plan complementario

🚀 Acciones de la compañía de etapa temprana con alto potencial de retorno

💲 Salario competitivo

📚 Apoyo económico para educación

🏖️ Días libres adicionales a las vacaciones

👓 Bono para salud visual

❤️‍🩹Bienestar emocional

• Profesional en Derecho, administración, economía o afines

• 1 a 3 años de experiencia en un roles similares, idealmente en el sector fintech, banca, seguros.

• Conocimientos en normativa AML/LAFT

• Microsoft office o Google Docs, Claude, Chat GPT u otros modelos de IA